Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Στην πλατφόρμα μας κάθε λογαριασμός περνά από έλεγχο ταυτότητας και κάθε συναλλαγή από συστήματα παρακολούθησης. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Το Royalspinia κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming με αριθμό 8048/JAZ2023-041 και εφαρμόζουμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CTF) που προβλέπει η δικαιοδοσία αδειοδότησής μας. Από την ίδρυσή μας το 2023, η συμμόρφωση αποτελεί προϋπόθεση λειτουργίας και όχι προαιρετική διαδικασία.

Σε πρακτικό επίπεδο αυτό σημαίνει τρία πράγματα: επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παικτή πριν επιτρέψουμε ανάληψη, παρακολουθούμε καταθέσεις και αναλήψεις για ύποπτα μοτίβα και αναφέρουμε τις ενδείξεις που προβλέπει ο νόμος στις αρμόδιες αρχές. Οι υποχρεώσεις αυτές ισχύουν για όλους τους λογαριασμούς, ανεξαρτήτως μεγέθους στοιχηματισμού.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Στάδιο ενεργοποίησης και πρώτης ανάληψης

Η επαλήθευση (KYC) γίνεται σε δύο σημεία. Κατά την εγγραφή ελέγχουμε αυτόματα τα στοιχεία σας (όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, χώρα) μέσω επαλήθευσης ηλικίας, ώστε να επιβεβαιώσουμε ότι είστε άνω των 18 ετών και ότι δεν διαμένετε σε απαγορευμένη δικαιοδοσία. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση εγγράφων.

Επιπλέον, επαληθεύουμε εκ νέου όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια ή όταν τα μοτίβα παιχνιδιού σας ενεργοποιούν αυτόματους ελέγχους ασφαλείας. Η ταχύτητα ολοκλήρωσης εξαρτάται από εσάς: σαφή έγγραφα σημαίνει έλεγχος μέσα σε έως 48 ώρες.

• Έγκυρο ταυτότητικό έγγραφο από δημόσια αρχή: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης
• Απόδειξη διεύθυνσης νεότερη των 3 μηνών: λογαριασμός ΔΕΚΟ, τραπεζική δήλωση ή επίσημη επιστολή
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με σκεπασμένο CVV) ή screenshot πορτοφολιού

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα στην ασφαλική περιοχή του λογαριασμού σας και λαμβάνετε ειδοποίηση σε κάθε αλλαγή κατάστασης. Δεν αποστέλλουμε ποτέ έγγραφα σε τρίτους.

Βήματα που ακολουθείτε:

Τα έγγραφά σας κρυπτογραφούνται κατά τη μεταφορά και την αποθήκευση, με πρόσβαση μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Όταν ο έλεγχος ολοκληρωθεί, ενημερώνεστε άμεσα και τα όρια ανάληψης του λογαριασμού σας ενεργοποιούνται πλήρως.

• Μεταβείτε στην ενότητα Επαλήθευση του προφίλ σας
• Ανεβάστε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, ευανάγνωστα και ολόκληρα, χωρίς περικοπές
• Περιμένετε τον έλεγχο, ο οποίος ολοκληρώνεται εντός έως 48 ωρών
• Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, λαμβάνετε αιτιολόγηση και δυνατότητα νέας υποβολής

Πότε ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (source of funds), δηλαδή τεκμηρίωση για το πώς αποκτήθηκαν τα χρήματα που καταθέτετε. Δεν αμφισβητούμε την οικονομική σας κατάσταση, απλώς εκπληρώνουμε νόμιμη υποχρεωτική απαίτηση.

Τυπικά αφορούν ενδείξεις όπως ασυνήθιστα μεγάλα ποσά σε σχέση με το ιστορικό του λογαριασμού, γρήγορες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς ουσιαστικό στοιχηματισμό ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από διαφορετικούς εκδότες. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθοδοσίας, φορολογικές εγκυκλίους, τραπεζικά βιβλιάρια ή πιστοποιητικά πώλησης περιουσιακών στοιχείων.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Κανόνες καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματους ελέγχους συναλλαγών. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, στον βαθμό που το επιτρέπει η εκάστοτε μέθοδος. Αν έχετε καταθέσει με πολλαπλές μεθόδους, αναλαμβάνετε ανάλογα με το ποσό κάθε μεθόδου.

Δεν εφαρμόζουμε δικές μας χρεώσεις σε καταθέσεις ή αναλήψεις, ωστόσο ενδέχεται να ισχύουν χρεώσεις των παρόχων πληρωμών. Χρόνος εκταμίευσης: πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα εντός 0 έως 24 ωρών, κάρτες και τραπεζική μεταφορά 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκταμιεύονται αναλήψεις. Ο λογαριασμός σας παραμένει ανοιχτός για παιχνίδι και κατάθεση, αλλά τα κεφάλαια παραμένουν blocked έως την υποβολή των απαιτούμενων εγγράφων. Πρόκειται για μέτρο προστασίας τόσο δική σας όσο και δική μας.

Αν δεν απαντήσετε στο αίτημα επαλήθευσης εντός εύλογου διαστήματος, ή αν τα έγγραφα αποδειχθούν μη έγκυρα, ψευδή ή παραποιημένα, αναστέλλουμε τον λογαριασμό και μπορούμε να τερματίσουμε οριστικά τη σχέση σας μαζί μας. Σε περιπτώσεις υποψίας απάτης ή νομιμοποίησης εσόδων υποχρεούμαστε να αναφέρουμε το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές, χωρίς να σας ενημερώσουμε εκ των προτέρων.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για το χρονικό διάστημα που απαιτεί η νομοθεσία της δικαιοδοσίας αδειοδότησής μας μετά τη λήξη της σχέσης σας με την πλατφόρμα. Ο σκοπός είναι διπλός: να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε ελέγχους των ρυθμιστικών αρχών και να διεκπεραιώσουμε τυχόν διαφορές σχετικά με συναλλαγές του παρελθόντος.

Όταν λήξει η περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από το τμήμα υποστήριξης στο [email protected] πληροφορίες για τα δεδομένα που διατηρούμε για εσάς.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε μετά τον αυτόματο έλεγχο ηλικίας κατά την εγγραφή. Τα έγγραφα απαιτούνται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός έως 48 ωρών από την υποβολή. Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε με την αιτία και μπορείτε να το αντικαταστήσετε.

Γιατί ζητάτε απόδειξη ιδιοκτησίας κάρτας;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η μέθοδος πληρωμής που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο. Αυτό περιορίζει την απάτη και την χρήση κλεμμένων μέσων πληρωμής.

Οι αναλήψεις γίνονται πάντα με την ίδια μέθοδο;

Ναι, εκταμιεύουμε με τη μέθοδο της κατάθεσης, στον βαθμό που είναι τεχνικά εφικτό. Με πολλαπλές μεθόδους κατάθεσης, το ποσό ανάληψης κατανέμεται ανάλογα.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που ανεβάζω;

Τα έγγραφα μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης, και διατηρούνται όσο απαιτεί η νομοθεσία.